Formel im Tarif

Mit dem Formeln können im Tarif verschiedene Werte für einen Vertrag berechnet werden, die dann von anderen Programmteilen weiterverwendet werden.

In diesem Beispiel soll bei einem bestimmten Tarif die Abschlussprovision aus dem von dem Kunden zu zahlenden Jahresnettobetrag, unter der Berücksichtigung von evtl. anfallenden Ratenzahlungszuschlägen, errechnen werden. Im Vertrag des Kunden werden jedoch die Brutto-Raten eingegeben - das Programm soll also die Wertungssumme (die für die Provisionsberechnung entscheidend ist) automatisch ausrechnen.

Nehmen wir an, ein Kunde bezahlt für ein bestimmtes Produkt vierteljährlich 120,75 €. Daraus ergibt sich ein Jahresbruttobetrag von

4 * 120,75 € = 483,00 € Jahresbruttobetrag

abzüglich der Versicherungssteuer von 15% ergibt sich

483,00 € / 115*100 = 420,00 € Jahresnettobetrag

abzüglich Ratenzahlungszuschlag 5% (aus vierteljährlicher Zahlungsweise)

420,00 € / 105*100 = 400,00 € Wertungssumme für die Abschlussprovisionsberechnung.

Dieser Wert soll automatisch als Wertungssumme im Vertrag ausgewiesen werden und letztendlich als Grundlage zur Provisionsberechnung dienen. Für diese Art der Berechnung der Abschlussprovisionswertungssumme haben wir eine Formel vorbereitet, welche Sie folgendermaßen im Programm integrieren können.

Zunächst sind diverse Einstellungen im entsprechenden Tarif vorzunehmen. Dazu legen Sie den entsprechenden Tarif an oder öffnen diesen, wenn er schon existiert. Anschließend wechseln Sie im Tarif in dem Register "Allgemein" in das Register "Steuerung" und wählen bei "Bezug der AP-Wertungssumme" den Wert "Benutzerdefiniert" aus.

Nun gehen Sie in dem oberen Teil auf die Registerseite "Vertragsoptionen" und legen unter "Steuersätze" für den ersten Steuersatz die "Allgemeine Versicherungssteuer 15%" aus und geben unter "Zuschläge / Rabatte je Zahlweise" bei vierteljährlich einen Zuschlag von "5,00" ein.

Die benötigte Berechnungsformel integrieren Sie, indem Sie im unteren Teil im Register "Vertragsoptionen" auf die Schaltfläche "Formel öffnen" klicken. In dem sich nun öffnenden Formeleditor fügen Sie die folgende Formel in das rechte Fenster des Editors ein.

BEGIN
IF ZB > 0 THEN SET JBB=ZB*ZW;
SET JBN=JBB / (1+STEUER1);SET JBN=JBN / (1+RAZ);
SET ZBB=ZB;
SET ZBN=JBN / ZW;
SET MB=JBB / 12;
SET WsAp = JBN;
END IF;
END

Durch anklicken des "Inspektors" in der Symbolleiste, öffnet sich links eine Spalte. Gehen Sie hier auf das Pluszeichen unter dem Wort Variable.

Hier sehen Sie bestimmte Variablen die Sie für Ihre Formeln verwenden können.

Zum Schluß speichern Sie die Formel ab und schließen den Formeleditor (Menü "Datei" --> "Speichern und schließen").